اتحاد بنوك مصر يتيح دورة تدريبية بعنوان «إدارة مخاطر ائتمان التجزئة المصرفية»

اتحاد بنوك مصر
اتحاد بنوك مصر

يقدم اتحاد بنوك مصر برنامجا تدريبيا حول "ادارة مخاطر ائتمان التجزئة المصرفية Management of Retail Credit Risk"، وهو برنامج موجّه إلى العاملين بإدارة الائتمان وإدارة المخاطر.

ويأتي موضوع الدورة هو التعريف بالجوانب المختلفة لإدارة مخاطر الائتمان، والتعرف على سياسات إدارة مخاطر ائتمان التجزئة وكيفية قياسها، وذلك من حيث التعرف علي استراتجية الاستحواذ والتسويق وكيفية التخطيط والسوق المستهدفة، وسياسات الإقراض والتعرف علي العميل وتحديد تكلفة المخاطر، وكيفية ربط التسعير بمعايير المخاطر وإنشاء تقارير عن ربحية المنتج، وتأمين محفظة البيع بالتجزئة مع بيان استراتيجية التحصيل، وتقادم الحسابات وأداء التحصيل وشطب المبالغ المدينة.

أهمية الدورة:
  • تهدف الدورة إلى زيادة الوعي بالجوانب المختلفة لإدارة مخاطر الائتمان للأفراد بدءًا من التخطيط للمنتج وحتى عملية إعدام الديون.
  • الدراية بالمنتجات المتاحة والسياسات الائتمانية للمنافسين بالسوق، وتحديد شريحة العملاء المستهدفة، وكذلك كيفية تسويق تلك المنتجات.
  • تحديد السياسات الائتمانية الملائمة لعمل منتج منافس، وتحديد المعايير الملائمة لمراقبة تلك المنتج Risk Benchmark وربطها بمعدل الربحية المستهدف للمنتج.
  • التعمق في الطرق المختلفة لقياس أداء ائتمان محافظ التجزئة المصرفية المختلفة، وكذلك إدارة مخصصات اضمحلال القروض.

موضوعات الدورة:

Retail Credit Risk Cycle
  • Product Planning: Target Market, Completion Scan, Identify & Quantify the Cost of Risk.
  • Acquisition Strategy: Going through Various Types of Acquisitions & Marketing.
  • Design Lending Policy / framework: KYC, Affordability, Credit worthiness, and managing the different types of credit risk i.e. Concentration Risk.
  • Portfolio Management: Different Performance Measures, Stock & Vintage overview, Portfolio Benchmarks.
  • Product Pricing: linking pricing to Risk Benchmarks, and creation of Product Profitability Reports.
  • Retail Portfolio Provision: History of Impairment standards, EAD, PD, & LGD, difference between expected loss and unexpected loss.
  • Credit Risk Scoring: Various types of Scorecards, in depth view on Application & Behavioral Scorecards i.e. Selection Characteristics, Rank Order, Scorecard validation, Scorecard Strategy, Reject inference, etc..
  • Collection & Account Write-off: Collection Strategy, Account ageing, Collection Performance, debit write-off

آلية الانعقاد: 
ONLINE - أونلاين

مدة الدورة:

تُعقد الدورة على مدار يومين متتاليين، ابتداء من يوم الأحد الموافــــــــــق 4 سبتمبر 2022 حتى يوم الاثنين الموافق 5 سبتمبر 2022، من الساعة 5 مساء حتى الساعة 8 مساء.

المحاضر:

الأستاذ/ محمد عمر عبدالمطلب: 
رئيس الإدارة المركزية لتقيم مخاطر الائتمان قطاع التجزئة المصرفية بالبنك التجاري الدولي- مصر، يتمتع بخبرة مصرفية لمدة 16 عام في مجال إدارة مخاطر ائتمان التجزئة المصرفية والتحليل الائتماني.


للاشتراك والاستفسار التواصل على أرقام الاتحاد

0235681842 - 35681852